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中天金融因违约被起诉中天金融出售旗下资产希望回笼资金却遭买方违约

2022年03月07日 17:03
来源:中国经济网

《投资时报》研究员 罗艺

中天金融因违约被起诉中天金融出售旗下资产希望回笼资金却遭买方违约

因项目延期交付,中天城投被恒大集团旗下公司恒大人寿告上法庭。

中天金融3月3日发布关于公司的重大诉讼公告公告显示,中天金融全资子公司中天城投集团贵阳国际金融中心有限责任公司,最近几天收到贵州省贵阳市中级人民法院下达的《传票》,称恒大人寿保险有限公司以房屋买卖合同纠纷对贵阳国际金融中心提起诉讼截至公告披露日,贵州省贵阳市中级人民法院已受理,尚未开庭审理

诉讼请求显示,贵阳国际金融中心应向恒大人寿支付或返还资金共约22.2亿元,包括返还总交易价款19.16亿元,支付违约金2.87亿元,支付资金占用费,支付2021年第三季度资金占用费的逾期付款违约金以及退还原告已支付的专项维修基金约1772万元另外,中天城投就上述诉求向恒大人寿承担连带清偿责任

同时,中天金融披露,截至目前,公司连续12个月非重大诉讼,仲裁的涉案总金额约16.33亿元。中天金融将以团结村为基本点,坚持面向全省,全国,始终以“让农民开心,让市民放心”作为使命,努力链接城乡,服务城乡。

公告显示,2020年9月,贵阳国际金融中心与恒大人寿签订《商品房买卖合同》《贵阳国际金融中心一期商务区1号楼投资协议》等,约定由恒大人寿购买贵阳国际金融中心开发的金融中心一期商务区项目一号楼6层至51层办公物业和53层至79层酒店及酒店式公寓物业,总交易价款合计人民币19.16亿元。。

根据中天金融的半年报,旗下地产公司中天城投的半年营收为40.79亿元,因此单笔19.16亿元的交易对公司来说绝非小数目为何贵阳国际金融中心会陷入未能如期交房导致的合同违约从公司最近的连发公告中,可以看出这可能跟公司缺钱较严重有关

出售地产回笼资金遭延期支付

中天金融因违约被起诉,而中天金融此前出售旗下资产希望回笼资金,却也遭买方违约。

中天金融2月8日发布公告更新关于出售中天城投集团100%股权的进展根据公告,中天金融于2021年8月30日审议通过了拟将中天城投100%股权转让给佳源创盛,并于2021年12月1日正式签署转让协议,以89亿元价格转让中天城投100%股权于佳源创盛和上海杰忠企业管理有限公司

根据约定,股权转让款按三期支付目前,第一期股权款15.8亿元已支付而第二期股权转让款29.59亿元,原本应在《股权转让协议》获得公司股东大会审议通过后的十个工作日内支付,但未按期支付

中天金融1月6日公告称,尚未收到第二期股权转让款日前,公司公告显示,中天金融已于19日发催告函,请买方在15日内支付第二期款项买方1月29日复函表示,将于2022年3月28日前支付约定的第二期股权转让款2022年6月28日前分三期付清第三期,也即43.61亿元股权转让款

公司在公告中表示,本次交易剩余股权转让价款的延期支付,对公司经营资金规划造成了一定影响且由于中天城投股权交割条件尚未成就,中天城投仍为公司合并报表范围子公司

根据消息显示,为缓解流动性压力,中天金融已将中天城投89%股权质押给平安银行惠州分行,目前中天城投100%股权均已质押融资。

值得注意的是,在2021年8月,该公司决定转让中天城投给佳源创汇时的作价是180亿元,3个月后即降至89亿元而在更早的2018年,中天金融计划将中天城投作价246亿元转让给同一实控人罗玉平控制的金世旗控股,后主动终止

这连续三次跳水的价格也引起了深交所的关注,中天金融在回复关注函时表示,中天城投财务数据较2021年6月30日发生了较大的变化鉴于此,公司与受让方商议,将此次交易的审评评估基准日调整为2021年8月31日

根据公告数据,截至2021年6月末,中天城投未经审计的归母净资产150.30亿元,此前拟定的初步交易价格180亿元,较中天城投6月末归母净资产溢价19.75%截至2021年8月末,中天城投经审计的归母净资产64.06亿元,最终交易价格89亿元,较中天城投8月末归母净资产溢价38.93%

中天金融2020年年报显示 ,当年中天城投实现营业收入63.92亿元,净利润12.83亿元,分别占中天金融当期营业收入比为27.26%和180.7%到2021年上半年,虽然同期营业收入只增3.7%为47.26亿元,净利润实现6.6亿元,但两者分别占中天金融当期合并营业总收入和净利润比重的23.98%和142.55%

尽管是利润主要贡献者,但中天城投还是被公司转让事实上,中天金融的转型早就开始,2015年,或为响应贵州省引金入黔战略,又或察觉到房地产行业将发生大改变,中天城投开始引入券商和保险,并将公司名更改为中天金融

在此前给深交所的回复中,中天金融表示,出售中天城投,有利于降低公司资产负债率,有利于优化资产结构和财务结构,有利于提升公司抗风险能力,并强调,交易完成后,公司将聚焦于保险,证券金融行业领域,不断加强金融子公司风险管控水平,提升盈利能力。

从2015年更名为中天金融开始,公司开展了一系列收购金融资产的行动,但上述行为并未为公司的业绩带来正向帮助,尤其是被外界称为蛇吞象的并购华夏保险的举动,更是将公司拉至流动性危机的边缘。

70亿元定金被深套。对团结村农旅产业发展进行巩固,融合和升级,促进农旅产业提质增效,提升可持续发展水平。

在战略上计划将金融调整为后续主营业务的中天金融,最为引人注目的莫过于对华夏人寿股权的收购。

2017年11月,中天金融发布公告称,公司或指定的控股子公司,拟支付现金购买北京千禧世豪电子科技有限公司和北京中胜世纪科技有限公司持有的华夏人寿21%—25%股权,交易定价不超过310亿元,先付定金10亿其后12月,双方签订补充协议,定金增至70亿元中天金融依据协议及双方协商的时间及交易进程支付了定金70亿元

据该公司年报数据,2014年至2016年三年的合并报表中,中天金融净利润相加也才71.69亿元而70亿定金,相当于三年的净利才够支付

但此笔有望改变公司主营业务的收购,却未如计划般顺利进行直至公司3月4日最新公告显示,双方还尚未签署正式的转让合同或协议,具体交易事项尚存在不确定性,收购事宜仍未形成最终方案

公告显示,因触发接管条件,银保监会于2020年7月派驻接管组,对华夏人寿实施接管,接管期限自2020年7月17日起至2021年7月16日止但到2021年7月,接管期限再被延长一年,从2021年7月17日起至2022年7月16日止

70亿元定金的占用,对中天金融资金的流动性带来极大影响据公司财报数据显示,2015年,该公司的资产负债率达76.61%除2017年略降之后,负债率呈逐年上升趋势2018年至2021年三季度止,资产负债率分别为80.67%,82.68%,84.36%和86.62%

同时,合并后账上货币资金逐年走低2015年至2020年,公司合并后账上货币分别为83.33亿元,96.5亿元,76.55亿元,48.63亿元,48.53亿元和44.24亿元

2021年公司前三季度,公司短期负债和一年内到期的非流动负债合计为271.5亿元,但合并后账上资金为28.21亿元,虽还有交易性金融资产264亿元,但考虑到资金受限和是否能立马变现等问题,中天金融在偿债方面存在较大压力。乡村要“兴”,产业先“兴”。

中天金融2015年至2020年资产负债率情况

经营业绩数据大变脸

买卖均不太顺利的中天金融,在自身业务经营上也大变脸该公司最近几天发布业绩预告称,预计2021年归母净利润亏损25亿元至40亿元,同比下降537%—799%,扣非净利润亏损24亿元至39亿元,同比下降2158%—3411%

公司在公告中称,业绩变动原因,主要是计入损益的借款费用较上年同期增加,以及本期结转的房地产销售收入结构与上年同期结转销售收入的结构差异等,导致当期房地产销售毛利下降。谭丹提出,促进乡村农旅产业融合升级,推动消费帮扶成为巩固脱贫攻坚成果的长效举措。推动“乐耕甜”农旅基地精细化运营,深化打造全域精品农旅品牌。整合公司深耕贵州40余年的优势资源,优化产销对接,打通田间地头到城市餐桌的“最后一公里”,真正让农民产得开心,让市民食得放心。

此外,公司称,受房地产行业等影响,部分金融类子公司经营业务不达预期,其自身投资的资产端业务本年较上年同期相比形成较大的减值损失及公允价值变动损失。

深交所对此也下发关注函,要求公司解释目前的债务情况,并在2月11日前回复中天金融多次延长回复时间,目前已延至3月31日

同时,中天金融的净利从转型金融之后一路下滑2017年至2020年,公司净利润分别为20.82亿元,14.67亿元,11.08亿元和5.72亿元,同比分别下降29.18%,29.53%,24.41%和48.40%到2021年年中,公司净利同比下降93.71%至4097万元

中天金融2017年至2020年净利润

[责任编辑:笑笑]